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陈柳钦教授:创新型经济中金融创新与科技创新的耦合

日期:2019-06-28 14:50 作者:王飞 来源:齐鲁财富网

  创新是引领发展的第一动力。从国际“创新型国家”的成功经验看,金融创新与科技创新的关系可以称之为社会财富创新的两翼。科技创新与金融创新之间存在着一种交融互动的关系,在中国建设创新型国家的背景下,金融创新与科技创新的结合也将构成中国经济增长的原动力。随着我国深化改革创新的推进,如何更加深刻认识金融创新与科技创新结合的内在作用规律,促进两者相结合更好的为社会经济发展服务,具有重要的理论和现实价值。

  今天(6月28日),齐鲁财富网有幸专访到了中国城市经济学会常务理事、钦点智库理事长陈柳钦教授,与大家一起交流金融创新与科技创新的耦合及其耦合机制。

  齐鲁财富网:陈教授,您好。金融是现代经济的核心,金融创新是金融体系促进实体经济运行的“引擎”。如今中国已经步入工业化后期,由之前的高速增长进入中高速增长阶段,传统的发展方式已经无法有效带动经济增长,必须依靠创新驱动,完成经济的转型升级。作为跨越发展及经济引擎的破题之举,金融创新日益受到学术界的广泛关注。请问金融创新主要有哪些积极价值?

  陈柳钦:金融创新是金融当局或金融机构为更好地实现金融资产的流动性、安全性和盈利性目标,利用新的观念、新的技术、新的管理方法或组织形式,来改变金融体系中基本要素的搭配和组合,推出新工具、新机构、新市场、新制度,创造和组合一个新的高效率的资金营运方式或营运体系的过程。十八届三种全会《决定》明确提出要完善金融市场体系,鼓励金融创新,丰富金融市场层次和产品。加快金融创新,是当前阶段全面深化金融领域改革的内在要求,也是提高资源配置效率、推动经济发展转型的有力杠杆。金融创新的积极作用主要体现在以下几个方面:第一,加深了金融市场的活跃程度。金融创新通过提高市场组织与设备的现代化程度,使金融市场的价格能够对所有可得到的信息作出迅速灵敏的反应,提高了金融市场价格变动的灵敏度,使价格快速及时对所获信息作出反应,从而提高价格的合理性和价格机制的作用力。现代创新中大量新型金融工具的出现,使金融市场所能提供的金融商品种类繁多,投资者选择性增大。面对各具特色的众多金融商品,各类投资者很容易实现他们自己满意的效率组合。金融创新通过提供大量的新型金融工具的融资方式、交易技术,增强了剔除个别风险的能力。金融创新可以降低交易成本,使投资收益相对上升,吸引了更多的投资者和筹资者进入市场,提高交易的活跃程度。第二,提升了金融机构的运作效率。金融创新通过大量提供具有特定内涵与特性的金融工具、金融服务、交易方式或融资技术等成果,从数量和质量两方面同时提高需求者的满足程度,增加了金融商品和服务的效用,从而增强了金融机构的基本功能,提高了金融机构的运作效率。还有就是,现代金融创新涌现出来的大量新工具、新技术、新交易、新服务,使金融机构积聚资金的能力大大增强,信用创造的功能得到发挥,使金融机构拥有的资金流量的资产存量急速增长,提高了金融机构经营活动的规模报酬,加之经营管理上的创新,金融机构的盈利能力增强。第三,更好地满足金融消费者需求。目前,我国老百姓投资渠道主要是存款、股票、基金、银行理财等,金融产品渠道有限,仅靠现有的诗词产品难以有效满足金融消费者对风险和收益的多样化要求。很多资金通过表外理财、民间借贷等方式,变相投到房地产等过热领域。资本投资诗词的失衡状态要求银行机构应当围绕消费者需求,创新财富管理和理财产品,拓宽投资渠道;创新技术手段,利用更便捷的方式,扩大金融服务的覆盖面、公平性和可获得性,让金融改革和发展成果更多地回击金融稀缺领域。

陈柳钦教授:创新型经济中金融创新与科技创新的耦合

李鹤 摄

  齐鲁财富网:科技创新是科学发现、技术发明与市场应用在协同演进下的一种复杂涌现,是科学发现、技术发明、市场应用之间相互依赖、共同作用、共同演进的产物。请问如何充分认识科技创新的深远意义?

  陈柳钦:科技是国家强盛之基,创新是民族进步之魂。纵观世界发达国家的科学技术发展,科技创新战略储备一直是推动发达国家经济发展的力量源泉。党的十八大以来,习近平总书记高度重视科技事业的战略地位与作用,将重大科技创新成果生动形象地喻为“国之重器”。

  习近平同志指出:“当今世界,科技创新已经成为提高综合国力的关键支撑,成为社会生产方式和生活方式变革进步的强大引领,谁牵住了科技创新这个牛鼻子,谁走好了科技创新这步先手棋,谁就能占领先机、赢得优势。”历史经验一再表明,那些抓住科技革命机遇走向现代化的国家,都是科学基础雄厚的国家;那些抓住科技革命机遇成为世界强国的国家,都是在重要科技领域处于领先行列的国家。

  习近平总书记指出:“一个企业,要突破发展瓶颈、解决深层次矛盾和问题,根本出路在于创新,关键要靠科技力量。”企业生命力在于科技创新,谁能跟上科技创新这根指挥棒的节奏,谁就能占得先机、赢得优势。

  习近平总书记指出,科技创新“要把满足人民对美好生活的向往作为科技创新的落脚点,把惠民、利民、富民、改善民生作为科技创新的重要方向。”对普通百姓而言,科技创新承载的不仅是国富民强的家国情怀,还有我们对更方便、更先进、更美好生活的希冀。

  用科技创新发展来破解我国发展瓶颈、深层次矛盾问题,是习近平新时代中国特色社会主义科技功能论,是习近平新时代中国特色社会主义科技思想问题导向的重要表现。我们需要认真学习领会。

陈柳钦教授:创新型经济中金融创新与科技创新的耦合

李鹤 摄

  齐鲁财富网:在建设国家创新体系、实施创新驱动发展战略的背景下,经济发展依靠科技创新的助推,而科技创新无论在研发、成果转化以及产业化的各个阶段都离不开金融创新的支持,同时金融创新的发展也面临科技化程度提升的迫切要求,两者相互作用、彼此影响,形成一种动态、复杂的耦合关系。请问如何理解金融创新与科技创新的耦合?

  陈柳钦:耦合是物理学的一个基本概念,是指两个或两个以上的系统或运动方式之间通过相互作用而彼此影响以至联合起来的现象,是在各子系统间的良性互动下,相互依赖、相互协调、相互促进的动态关联关系。借用物理学的耦合概念,可以把金融创新与科技创新的耦合定义为:在一定时间内金融发展与科技创新之间互相促进、协同发展,构成金融创新与科技创新各组成要素之间共生、互动、匹配、协同,共同推动资源及要素配置、产业结构优化、经济社会发展,从而形成金融科技一体化的经济体系的过程。金融创新与科技创新耦合的形式主要包括结构耦合、功能耦合、和时空耦合,金融创新系统及科技创新系统通过以上三个耦合形式作用于各耦合要素与复合系统所形成的统一体,共同推进经济发展。从内涵上看,金融创新与科技创新的耦合既是金融创新与科技创新这两大系统的耦合,也是构成这两大系统的各组成要素的耦合,通过企业、金融中介、政府、教育科研机构之间的分工协作、优势互补,共同推动资源和要素的优化配置、企业组织结构与产业结构的升级、经济体空间结构与功能结构的合理布局,两大系统及其构成要素有机融合为一个动态和开放的综合系统—科技金融共同体。

  现代经济与生活中,科技创新更加依赖于良好的金融支持,金融也持续的推动着科技创新的进步与发展。纵观全球产业革命的发展历程,每一次革命的兴起无不源于科技创新,而成于金融创新。金融创新与科技创新在此过程中出行的耦合是一种市场力量下的自发行为。科技创新与金融创新的紧密结合,不仅可以促进科技、金融和产业的深度融合,还可以为经济发展和转型升级提供不竭动力。当科技创新与金融创新高度融合协调发展时,往往会出现经济的繁荣和社会财富的高度增长,反之则会引起经济的动荡。

  齐鲁财富网:陈教授,还请您简要介绍一下金融创新与科技创新的耦合机制。

  陈柳钦:金融创新与科技创新的耦合机制指的是在科技开发、技术创新、科技成果转化过程中的各个环节及其所处的环境诸因素,与金融创新有机融合所构成的“互动、匹配、协同”发展的过程。第一,系统要素的互动机制。在金融创新与科技创新的发展过程中,存在着政府、金融中介机构、教育科研机构、市场资金供需主体以及资本、人力、技术、信息等系统要素。在金融创新系统与科技创新系统运行的过程中,要素与系统之间、要素与环境之间以及各要素之间进行着资金、人力、技术、信息的交换和互动。第二,供需双方的匹配机制。从当代金融创新与科技创新耦合的参与主体来看,金融创新的主体主要为供给主体,包括有个人、金融机构和政府,而科技创新的主体则主要体现为需求主体,包括高新技术企业、科研机构等事业性单位、个人和政府。第三,系统发展的协同机制。在金融创新与科技创新的发展过程中,金融创新与科技创新的协同效用反映为两者共同构成一个局部内的经济系统,政府、企业、中介机构、个人等作为系统构成要素,在产业与空间发展不平衡的条件下相互作用,交换物质和能量,并通过能量耗散和内部非线性动力机制的作用,由原来的混纯无序状态转变为一种在时空与功能上的有序状态。

  当然,金融创新与科技创新系统要素的互动机制、供需双方的匹配机制、系统发展的协同机制都离不幵制度保障、法律保障、政策和人员经费保障,也离不开客观的环境保障。金融创新系统与科技创新系统总是在一定的制度、法律、政策、教育等环境的约束下构建和运行。

陈柳钦教授:创新型经济中金融创新与科技创新的耦合

李鹤 摄

  齐鲁财富网:刚才您在谈金融创新与科技创新耦合时提到了“科技金融共同体”,请问如何理解科技金融?未来科技金融向哪些领域发展?

  陈柳钦:截至目前,学术界对科技金融还没有形成一个统一的概念,不同学者基于各自研究视角分别提出了不同概念。有学者认为,科技金融是促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性安排,是国家科技创新体系和金融体系的重要组成部分。也有学者从金融功能视角分析认为,科技金融是为科技创新及其商业化和产业化提供整体金融服务的金融新业态,其核心是引导金融资源向科技企业积聚,在促进科技创新的过程中,推动金融创新和金融发展。综合来看,科技金融是科技创新与金融创新交汇融合的产物,以金融服务的创新作用于实体经济,推动科技创新发展。

  科技金融功能发展和完善的关键在于实现科技创新与金融创新的高度融合。科技金融作为实现科技资源与金融资源有效对接的抓手、资源集聚整合的平台,对提高科技成果转化率、推动战略新兴产业升级具有重要意义。科技金融系统为科技创新系统提供必要的资金支持,同时,科技创新系统为科技金融系统提供现代高科技设备来影响科技金融的发展,二者的耦合协调发展,不仅对经济增长产生重大影响,还肩负着促进经济可持续发展的重任。

  当前,全球正经历着科技与产业高度融合、深度叠加的新变革,随着前沿型变革技术的深入发展以及综合应用,社会生产生活协作模式加速转型,人类社会即将进入新一轮的创新发展高峰期。不管是金融企业还是非金融企业,都在与数字化、网络化技术深度跨界耦合。这将深刻改变全球金融业的生产方式、产业组织形式和竞争格局。以大数据、云计算、人工智能、区块链以及移动互联为引领的新的工业革命与科技革命,会导致金融学科的边界、研究范式不断被打破和被重构。在未来发展中,科技金融将会把大数据应用到个人和小企业的征信、将把区块链应用到金融行业,人工智能更加深入金融领域,更加关注科技保险、智能投顾、物联网等新技术应用方面的发展。此外,科技金融的业务正在不断的延伸之中,扩展到了保险、金融消费等领域。总而言之,随着时代的进步以及各种新的金融创新模式的出现,为科技金融未来的发展提供了更多的契机。因而不管是从哪个领域去看,只要在合规的监管的流程下做好风险识别与控制措施,相信未来科技金融发展趋势都是比较好的。 

  齐鲁财富网:谢谢陈教授在百忙之中接受齐鲁财富网的专访。

  陈柳钦简介:

  陈柳钦教授现为钦点智库创始人兼理事长,著名学者,产业经济、城市经济、能源经济、林业经济和金融问题专家。历任人民日报社《中国能源报》社评论部主任,中国能源经济研究院副院长、首席研究员,人民日报社《中国城市报》社副总编辑,中国城市管理研究院院长、研究员。兼任中国城市经济学会、中国公共经济研究会等多家国家级、省部级协会学会常务理事、理事,多家厅局级政府机构和智库专家顾问,多所大学兼职教授、客座教授和特聘教授,上市公司独立董事。在《经济科学》《经济管理》《经济理论与经济管理》《中国软科学》《中国金融学》《制度经济学研究》《金融论坛》《改革》《国际金融研究》《财经科学》《当代经济科学》《经济研究参考》《人民日报》《中国社会科学报》《学习时报》等学术核心期刊、专业期刊和中央级报纸上发表论文1000余篇。此外,陈柳钦教授主持、主研国家社会科学基金项目、国家自然科学基金项目、国家软科学项目、省部级社会科学基金项目以及各类政府咨询课题60余项,出版《制度、金融、投资和发展》《当代金融理论与实践》《高新技术产业发展的资本支持研究》《俄罗斯金融制度研究》《揭秘华尔街金融海啸》等12部专著。

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