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重磅!习近平对金融业发表讲话!

日期:2019-02-26 13:43 作者:孙璐璐 来源:券商中国

2月23日,据新华社消息,中共中央政治局2月22日下午就完善金融服务、防范金融风险举行第十三次集体学习。中共中央总书记习近平在主持学习时强调,要深化对国际国内金融形势的认识,正确把握金融本质,深化金融供给侧结构性改革,平衡好稳增长和防风险的关系,精准有效处置重点领域风险,深化金融改革开放,增强金融服务实体经济能力,坚决打好防范化解包括金融风险在内的重大风险攻坚战,推动我国金融业健康发展。

本次会议对金融业来说有着举足轻重的作用,是高层罕见的就金融业下一步发展方向的定调,可以预见,未来很多金融行业的相关政策都将围绕本次会议确定的内容所落地实施。

 

尤为值得注意的是,习近平在本次中央政治局集体学习中就金融业的作用、金融业的定位、金融业下一步改革发展的方向发表重要讲话并亲自作出部署安排,其讲话内容的重磅性不言而喻。

 

习近平指出,金融是国家重要的核心竞争力,金融安全是国家安全的重要组成部分,金融制度是经济社会发展中重要的基础性制度。改革开放以来,我国金融业发展取得了历史性成就。特别是党的十八大以来,我们有序推进金融改革发展、治理金融风险,金融业保持快速发展,金融改革开放有序推进,金融产品日益丰富,金融服务普惠性增强,金融监管得到加强和改进。同时,我国金融业的市场结构、经营理念、创新能力、服务水平还不适应经济高质量发展的要求,诸多矛盾和问题仍然突出。我们要抓住完善金融服务、防范金融风险这个重点,推动金融业高质量发展。

 

习近平强调,金融要为实体经济服务,满足经济社会发展和人民群众需要。金融活,经济活;金融稳,经济稳。经济兴,金融兴;经济强,金融强。经济是肌体,金融是血脉,两者共生共荣。

 

重点一:六大金融供给侧结构性改革方向

 

在习近平的讲话中,对于下一步金融业改革发展的方向是“重头戏”。从大方向看,主要确定了三大目标:深化金融供给侧结构性改革、防范化解金融风险以及金融改革开放。每个大目标下又定调了若干条详细的政策目标。

 

其中,在深化金融供给侧结构性改革方面,习近平指出,深化金融供给侧结构性改革必须贯彻落实新发展理念,强化金融服务功能,找准金融服务重点,以服务实体经济、服务人民生活为本。

 

那么,金融供给侧结构性改革究竟该从哪些方面具体展开?习近平指出了六个方向:

 

一是要以金融体系结构调整优化为重点,优化融资结构和金融机构体系、市场体系、产品体系,为实体经济发展提供更高质量、更有效率的金融服务。

 

二是要构建多层次、广覆盖、有差异的银行体系,端正发展理念,坚持以市场需求为导向,积极开发个性化、差异化、定制化金融产品,增加中小金融机构数量和业务比重,改进小微企业和“三农”金融服务。

 

这一点在去年底召开的中央经济工作会议中有所提及,彼时会议特别指出“要以金融体系结构调整优化为重点深化金融体制改革,发展民营银行和社区银行,推动城商行、农商行、农信社业务逐步回归本源”。

 

银保监会副主席王兆星前不久指出,要构建普惠与高端相结合、大中小机构协调发展,公平竞争的金融机构和金融服务体系。各类金融机构应当结合自身禀赋条件,市场定位,差异化发展,不断增强自身竞争优势。大型金融机构可以充分发挥产品、渠道和客户优势,增强综合化和国际化功能,成为行业发展的旗舰。中小金融机构包括互联网民营银行可结合自身比较优势,深耕细分市场,在专业化、特色化、精细化上下足功夫,拥有各自的独门绝技进行优势互补。

 

三是要建设一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场,完善资本市场基础性制度,把好市场入口和市场出口两道关,加强对交易的全程监管。

 

中央经济工作会议也指出,资本市场在金融运行中具有牵一发而动全身的作用,要通过深化改革,打造一个规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场,提高上市公司质量,完善交易制度,引导更多中长期资金进入,推动在上交所设立科创板并试点注册制尽快落地。

 

四是要围绕建设现代化经济的产业体系、市场体系、区域发展体系、绿色发展体系等提供精准金融服务,构建风险投资、银行信贷、债券市场、股票市场等全方位、多层次金融支持服务体系。

 

我国金融体系在过去是长期以银行为主导的间接融资体系,银行业独大的局面在过去推动经济发展中起到了不可替代的作用,但也在近些年不断推高宏观经济杠杆率,因此,要稳杠杆,优化金融体系,就要构建间接融资与直接融资均衡发展的全方位、多层次金融支持服务体系。

 

其中,在发展直接融资方面,兴业银行首席经济学家鲁政委也曾对券商中国记者表示,不应都把显著提高直接融资比重的重心都放在主板、创业板、甚至是科创板等,而是应多关注未上市公司的股权融资,股权不一定是标准股权,可以多鼓励市场主体自行约定股权交易形式,有关部门只要做到保护投资者合法权益即可。

 

五是要适应发展更多依靠创新、创造、创意的大趋势,推动金融服务结构和质量来一个转变。

 

六是要更加注意尊重市场规律、坚持精准支持,选择那些符合国家产业发展方向、主业相对集中于实体经济、技术先进、产品有市场、暂时遇到困难的民营企业重点支持。

 

重点二:防范化解金融风险 将从这六方面着手

 

作为三大攻坚战之首,防范化解重大风险是近年来各类宏观政策出台的基准。而防范化解重大风险的一大重要内容,就是防范化解金融风险。

 

习近平此番再次强调防范化解金融风险的重要性。他指出,防范化解金融风险特别是防止发生系统性金融风险,是金融工作的根本性任务。实体经济健康发展是防范化解风险的基础。要注重在稳增长的基础上防风险,强化财政政策、货币政策的逆周期调节作用,确保经济运行在合理区间,坚持在推动高质量发展中防范化解风险。

 

在年初召开的省部级主要领导干部坚持底线思维着力防范化解重大风险专题研讨班,习近平也曾指出,对波谲云诡的国际形势、复杂敏感的周边环境、艰巨繁重的改革发展稳定任务,我们必须始终保持高度警惕,既要高度警惕“黑天鹅”事件,也要防范“灰犀牛”事件。各地区各部门要平衡好稳增长和防风险的关系,把握好节奏和力度。要加强市场心理分析,做好政策出台对金融市场影响的评估,善于引导预期。要切实解决中小微企业融资难融资贵问题,加大援企稳岗力度,落实好就业优先政策。各地区各部门要采取有效措施,做好稳就业、稳金融、稳外贸、稳外资、稳投资、稳预期工作,保持经济运行在合理区间等。

 

可以看出,不论是“注重在稳增长的基础上防风险”,还是在此强调“六稳”,防风险的基础还在稳增长,因此,在今年稳增长压力加大的背景下,市场普遍预计,宏观政策将强化逆周期调控,落实积极的财政政策和稳健的货币政策,托底经济增长。

 

对于如何防范化解金融风险,习近平则提出以下六个方向:

 

一是要加快金融市场基础设施建设,稳步推进金融业关键信息基础设施国产化。

 

二是要做好金融业综合统计,健全及时反映风险波动的信息系统,完善信息发布管理规则,健全信用惩戒机制。

 

金融业综合统计一直是习近平所关注的事情,他曾多次对此发表重要讲话,如在第五次全国金融工作会议上强调,“要推进金融业综合统计和监管信息共享,建立统一的国家金融基础数据库,解决数据标准不统一、信息归集和使用难等问题”。目前该主要是央行在牵头推动。

 

三是要做到“管住人、看住钱、扎牢制度防火墙”。

 

四是要管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员,加强对他们的教育监督管理,加强金融领域反腐败力度。

 

金融反腐实则是容易被忽视的大事,多位业内人士对券商中国记者表示,今年相关部门将重点对金融业的腐败行为“开刀”,且不同于以往多是金融监管部门官员“落马”,今年金融反腐将重点向机构内部延伸,近日南京银行资管部总经理戴娟等三人被传出配合南京市纪委协助调查一事,就被看作是金融反腐的最新动作。

 

五是要运用现代科技手段和支付结算机制,适时动态监管线上线下、国际国内的资金流向流量,使所有资金流动都置于金融监管机构的监督视野之内。

 

我国在反洗钱反恐融资方面的监管力度不断升级,继央行多次发文要求金融机构加强反洗钱反恐融资后,本周,银保监会也发布《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》,就银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资相关责任,以及银保监会对于反洗钱与反恐怖融资的监管职责、处罚权利等进行规定,尤其是对于违反相关规定的金融机构,监管机构可以直接吊销金融机构经营许可证,并对相关人员予以刑事处罚。

 

六是要完善金融从业人员、金融机构、金融市场、金融运行、金融治理、金融监管、金融调控的制度体系,规范金融运行。

 

重点三:金融改革开放的六步走

 

银保监会副主席王兆星在不久前说过,当前的金融风险隐患,很多是金融与实体经济的失衡、经济循环不畅、现代企业制度尚未建立、金融治理能力不高所造成的,或者是它们的反映。所以,防范金融风险,既要治标也要治本。有效遏制各类违规违法行为、整治各种金融乱象实际上都属于治标;而通过改革开放,用市场化、法治化手段,妥善解决当前体制机制存在的问题,才是从根本上解决这些金融乱象的治本之策。

 

因此,防范化解金融风险的“治本之策”,是深化金融改革开放。习近平也强调,要把金融改革开放任务落实到位,同时根据国际经济金融发展形势变化和我国发展战略需要,研究推进新的改革开放举措。

 

究竟该如何推进改革开放?习近平同样给出了六个“药方”:

 

一是要深化准入制度、交易监管等改革,加强监管协调,坚持宏观审慎管理和微观行为监管两手抓、两手都硬、两手协调配合。

 

二是要统筹金融管理资源,加强基层金融监管力量,强化地方监管责任,做到抓小抓早、防微杜渐。

 

三是要建立监管问责制,由于监督不力、隐瞒不报、决策失误等造成重大风险的,要严肃追责。

 

四是要解决金融领域特别是资本市场违法违规成本过低问题。

 

作为中国资本市场的基本大法——《证券法》的修订备受关注。2019年,随着科创板及注册制试点的落地,一些关键问题得以明确,加之宏观经济与金融监管形势变化,《证券法》修订进程有望加快。

 

《证券法》修订,要为多层次资本市场发展预留空间,要按照重典治乱、猛药去疴的原则,进一步完善证监会的稽查与处罚机制,加大对违法违规行为的处罚力度。证监会曾表示,现行《证券法》等法律法规对信息披露、欺诈发行等违法行为所设置的行政处罚罚款标准偏低,一定程度上影响了监管执法的效果。将继续推动《证券法》《刑法》等法律法规的修订,大幅提高欺诈发行等违法行为的法律责任,切实发挥监管执法的震慑作用。

 

五是要提高金融业全球竞争能力,扩大金融高水平双向开放,提高开放条件下经济金融管理能力和防控风险能力,提高参与国际金融治理能力。

 

六是要培养、选拔、打造一支政治过硬、作风优良、精通金融工作的干部队伍。

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